¿A partir de qué monto ARCA investiga tus transferencias en diciembre?

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Las transferencias bajo la lupa: ¿Qué cambia con Arca en diciembre?

Con la llegada de diciembre, la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (Arca) se posiciona en el centro del control financiero. Este organismo analiza si mantendrá los montos establecidos por la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) o si implementará cambios que podrían impactar tanto a personas como a empresas en el manejo de sus finanzas.

Montos clave para tener en cuenta
Actualmente, las transferencias individuales que superen los $400.000, realizadas a través de plataformas como Mercado Pago, deben ser reportadas al ente regulador. Además, los movimientos bancarios o virtuales con ingresos y egresos superiores a $1.400.000 están bajo estricta vigilancia, lo que implica la obligatoriedad de detallar el tipo de transferencia, la CBU o CVU utilizada, y el monto exacto.

Los contribuyentes que no justifiquen adecuadamente el origen de los fondos podrían enfrentar sanciones, ya que la notificación recaerá sobre quien recibe el dinero. Este control busca prevenir irregularidades y fomentar la transparencia financiera en transacciones familiares, comerciales o entre amigos.

¿Cómo evitar inconvenientes?
Si planeas transferir montos que exceden los límites establecidos, las entidades financieras exigen un preaviso al banco con información detallada sobre el día, monto y destinatario de la operación. Este proceso, aunque más engorroso, garantiza cumplir con las normativas sin contratiempos.

Oportunidades y desafíos del control financiero
Mientras que este marco busca consolidar un sistema financiero más seguro, genera desafíos para quienes manejan grandes flujos de dinero. Mantener un registro claro y actualizado de los movimientos se convierte en una ventaja estratégica, especialmente para quienes operan regularmente en plataformas digitales.