---
canonical_url: "https://infoempresas.com.ar/contenido/1850/transferencias-por-error-que-riesgos-legales-enfrentas-si-gastas-un-dinero-que-n"
title: "Transferencias por error: qué riesgos legales enfrentás si gastás un dinero que no era para vos."
article_type: "Article"
description: "Las transferencias bancarias y billeteras virtuales simplificaron la vida financiera, pero también multiplicaron los errores. Plata que aparece “de la nada”, depósitos equivocados del Estado, de empresas o de particulares… y un dilema inmediato: ¿qué pasa si no aviso y lo gasto? La respuesta es clara: puede convertirse en un delito, con consecuencias penales y económicas que sorprenden a más de uno."
main_image: "https://infoempresas.com.ar/download/multimedia.normal.9e5ab49f84ecfea9.bm9ybWFsLndlYnA%3D.webp"
date_published: "2025-12-01T06:30:00-03:00"
date_modified: "2025-11-30T18:52:43-03:00"
tags:
  - "Billeteras Virtuales"
  - "Chaco"
  - "Delito financiero"
  - "Empresas"
  - "Errores de pago"
  - "Info"
  - "Info Empresas"
  - "Infoempresas"
  - "Retención indebida"
  - "Transferencias bancarias"
author_name: "Infoempresas"
category_name: "Actualidad"
category_url: "https://infoempresas.com.ar/categoria/2/actualidad"
---

# Transferencias por error: qué riesgos legales enfrentás si gastás un dinero que no era para vos.

![05.Transferencias-por-error-gal.](/download/multimedia.normal.83733f5a1746cae6.bm9ybWFsLndlYnA=.webp)

*Tiempo de lectura: 1:45 min*

### Cuando la plata llega por error: qué hacer y qué no hacer

Según el abogado penalista Alejandro Sánchez Kalbermatten, “la recepción inicial por error no es punible; es un accidente. Pero negarse a devolverla es otra cosa” .

El especialista explica que la persona que recibe una transferencia equivocada debe avisar al banco o a la app y solicitar la devolución. Si los datos del remitente están visibles, incluso puede reenviar el dinero directamente.  
 Pero si no se informa y decide no devolverlo, la situación cambia de forma drástica.

![IE - Fanelli Trabalón - Horizontal 1200 x 150](/download/multimedia.normal.92e9a688092d3e1f.SUUgLSBGYW5lbGxpIFRyYWJhbMOzbiAtIEhvcml6b250X25vcm1hbC53ZWJw.webp)

### El delito: retención indebida, defraudación y prisión de hasta 6 años

Usar o retener dinero que ingresó por error puede encuadrarse en dos normas clave:

- **Artículo 172 del Código Penal: defraudación, con penas de 1 mes a 6 años de prisión.**
- **Artículo 173 inciso 2: negar la devolución de dinero confiado “por error o comisión”, también considerado un caso especial de defraudación.**

Lo más importante:

No hace falta gastar el dinero para cometer el delito; alcanza con retenerlo sin causa.

En caso de condena, además de la pena, la Justicia ordena la restitución de los fondos.

### Qué debe hacer el damnificado para recuperar su dinero

Cuando alguien detecta que envió plata de manera equivocada, debe:

1. Enviar carta documento exigiendo restitución en un plazo (generalmente 48 horas).
2. Denunciar el hecho en una comisaría, fiscalía o plataformas digitales como la de CABA (denuncias.fiscalias.gob.ar).
3. Presentar pruebas: comprobantes, CBU, comunicaciones formales, etc.
4. Dejar asentado el reclamo en el banco o billetera virtual, que aplica protocolos como la comunicación A 7602 del Banco Central.

Además de la vía penal, existe un frente civil: una demanda por enriquecimiento sin causa, contemplada en el artículo 1794 del Código Civil y Comercial.

![Selecta-Ambrossi-1200x150](/download/multimedia.normal.844c7d29a4802c6b.U2VsZWN0YS1BbWJyb3NzaS0xMjAweDE1MF9ub3JtYWwud2VicA%3D%3D.webp)

### El riesgo silencioso: recibir dinero proveniente de un delito

No todos los depósitos erróneos son accidentales.  
 En operaciones de ciberdelito —como robos de cuentas o transferencias en cadena para ocultar el origen del dinero— un usuario puede convertirse en “cuenta mula” sin saberlo.

Aceptar ese dinero y no reportarlo puede implicar responsabilidad penal como partícipe secundario, especialmente en casos vinculados al narcotráfico o fraude financiero.

### El caso real que estremeció al país: 500 millones transferidos por error

El 6 de mayo, el Gobierno de San Luis transfirió —por error— $500 millones a la cuenta de una vecina que esperaba un depósito de apenas $8.000.

En menos de un día:

- **Se realizaron 66 transferencias a terceros.**
- **Se compraron electrodomésticos, un auto y varios bienes.**
- **La mujer repartió parte del dinero entre familiares.**

La Justicia actuó rápido: congeló cuentas, realizó allanamientos y secuestró bienes.  
 Finalmente, se imputó a la receptora y a cinco familiares por defraudación y retención indebida, con fianzas de $30 millones cada uno para evitar la prisión preventiva.  
 Más del 90% del dinero fue recuperado entre devoluciones voluntarias y fondos bloqueados.

### La regla es simple

En tiempos donde empresas, organismos públicos y usuarios manejan millones de operaciones digitales por día, el error humano existe.  
 Pero si llega dinero que no corresponde, la ley es contundente:  
 avisar, documentar y devolver.

Cualquier otra acción puede convertir un accidente en un delito penal con riesgo de cárcel, especialmente para quienes operan en provincias con fuerte trazabilidad digital, como Chaco, donde los bancos y billeteras avanzan en controles automáticos.

---

*Contenido creado y optimizado para IA con [Medios CMS](https://medios.io)* — Plataforma profesional para la gestión de medios digitales y portales de noticias.