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canonical_url: "https://infoempresas.com.ar/contenido/1597/arca-cambia-las-reglas-transferencias-menores-a-10-millones-no-seran-monitoreada"
title: "ARCA cambia las reglas, transferencias menores a $10 millones no serán monitoreadas"
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description: "La Agencia de Recaudación y Control Aduanero elevó los montos de referencia para vigilar movimientos financieros. El nuevo esquema afecta a bancos y billeteras virtuales, y rige desde septiembre 2025 con límites que van desde $10 millones en efectivo hasta $100 millones en plazos fijos."
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date_published: "2025-09-15T06:30:00-03:00"
date_modified: "2025-09-15T06:49:07-03:00"
tags:
  - "ARCA"
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author_name: "Infoempresas"
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category_description: "Información del ámbio nacional para empresas, comercios"
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# ARCA cambia las reglas, transferencias menores a $10 millones no serán monitoreadas

![33.Transferencias---Impuestos-gal](/download/multimedia.normal.b2153bf7cf0d11b0.bm9ybWFsLndlYnA=.webp)

⌚ *Tiempo de lectura: 2 min*

**Qué cambia con la actualización**

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) dispuso un ajuste semestral de los límites de control de transferencias y operaciones financieras, tomando como base el Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC.

La normativa rige desde el 1° de junio de 2025 y obliga a entidades bancarias y billeteras virtuales a informar a la autoridad cuando un cliente supere los montos establecidos.

![Don Emilio - 1200 x 150](/download/multimedia.normal.91537c020a883adc.RG9uIEVtaWxpbyAtIDEyMDAgeCAxNTBfbm9ybWFsLndlYnA%3D.webp)

**Los nuevos montos de referencia**

- **Transferencias y acreditaciones → $50 millones para personas físicas | $30 millones para jurídicas (antes $2 millones en individuos).**
- **Extracciones en efectivo → $10 millones para ambos casos (antes cualquier monto se reportaba).**
- **Saldos bancarios al cierre de mes → $50 millones para personas físicas | $30 millones para jurídicas (antes $1 millón).**
- **Plazos fijos → $100 millones para personas físicas | $30 millones para jurídicas (antes $1 millón).**
- **Transferencias en billeteras virtuales → $50 millones (personas físicas) | $30 millones (jurídicas).**
- **Tenencias en sociedades de bolsa → $100 millones (personas físicas) | $30 millones (jurídicas).**
- **Compras de consumidor final → $10 millones (antes $250.000 en efectivo y $400.000 con otros medios).**
- **Pagos diversos → $50 millones (físicas) | $30 millones (jurídicas).**

**Documentación para justificar fondos**

Si los montos provienen de operaciones legítimas, los bancos o fintech pueden retener preventivamente el dinero hasta recibir los comprobantes. Los más habituales son:

- Contratos de compraventa o boletas de pago.
- Facturas emitidas en monotributo o régimen general.
- Recibos de sueldo o haberes jubilatorios.
- Constancia de inscripción en monotributo.
- Certificados de origen de fondos emitidos por contadores públicos.

![Magenta horizontal](/download/multimedia.normal.94a24c5ac8061ca6.bm9ybWFsLndlYnA%3D.webp)

**Cómo actuar si la operación es observada**

En caso de bloqueo de una transferencia, ARCA recomienda:

1. Responder rápidamente al banco con la documentación solicitada.
2. Avisar previamente a la entidad sobre operaciones grandes (monto, fecha y origen).
3. Evitar fraccionar transferencias para esquivar los topes, ya que esto puede generar nuevas alertas.

Si no se justifica el origen, ARCA puede aplicar multas, bloqueo de cuentas e incluso escalar el caso a la Unidad de Información Financiera (UIF) por sospechas de lavado.

**Impacto para empresas y particulares**

La medida busca alinear los controles con la inflación y evitar que operaciones legítimas queden atrapadas en la burocracia. Sin embargo, exige a empresas y personas físicas ser más prolijos en la documentación de sus fondos.

En un escenario de digitalización y cruce de datos, la transparencia se convierte en el mejor aliado para evitar problemas legales o fiscales.

## ![39.Transferencias-1](/download/multimedia.normal.be61804b29e67042.bm9ybWFsLndlYnA%3D.webp)

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